Nieuwe vakbekwaamheidsregels van kracht

Vanuit de Bgfo 3 worden per in 1-1-2014 de nieuwe vakbekwaamheidseisen van kracht in de vorm van het nieuwe vakbekwaamheidsstelsel. Bekijk het meest recente schematische overzicht hiervan.

Medewerkers die beschikken over onderstaande beroepskwalificaties zijn tevens vakbekwaam om over het daarbij vermelde onderwerp te adviseren. Dit geldt alleen indien de advisering over dat onderwerp gecombineerd wordt met advisering waarop het diploma betrekking heeft.
 

Wijzigingen in het vergunningsregister
U ontvangt deze maand als vergunninghouder van de AFM een brief met daarin de wijzigingen die worden doorgevoerd in het vergunningsregister en welke stappen u moet ondernemen.

Deze wijzigingen vinden plaats omdat;

• Levensverzekeringen van naam verandert
• Schadeverzekeringen wordt opgesplitst.
• U een extra registratie voor adviseren krijgt als u een bemiddelingsvergunning heeft.

De aanpassingen hebben geen gevolgen voor de werkzaamheden die u op dit moment met uw vergunning verricht.

Voorts geven wij onderstaand antwoord op een aantal punten uit de overgangsregeling.

Wie kan er gebruik maken van de overgangsregeling
Beschikt uw kantoor op 31 december 2013 over een vergunning en voldoet uw kantoor aan de huidige vakbekwaamheidseisen? Dan valt uw kantoor binnen het overgangsregime.  Uw kantoor heeft dan tot 1 januari 2016 de tijd om ervoor te zorgen dat alle adviserende medewerkers over de voor hen relevante Wft-diploma’s beschikken. Per 1 januari 2014 moet al wel de vakbekwaamheid voor alle klantmedewerkers via de bedrijfsvoering georganiseerd zijn.

Voor wie geldt de diplomaplicht?
De nieuwe diplomaplicht geldt voor iedere medewerker met adviserende taken. Daarbij is niet de functietitel bepalend, maar de werkzaamheden die worden uitgevoerd door de medewerker. Doorgaans betekent dit dat in ieder geval alle adviseurs en medewerkers commerciële binnendienst onder de diplomaplicht vallen. Uiteraard kan dit in kantoorspecifieke situaties afwijken.

Welke actie moet u ondernemen tijdens de overgangsregeling?
Medewerkers die op 31 december 2013 vakbekwaam zijn
Adviserende medewerkers die beschikken over alle relevante diploma’s en na 1 januari 2014 voor een beroepskwalificatie willen kwalificeren, moeten voor 1 januari 2016 een PEplus-examen doen. Dit examen moet voor elke gewenste beroepskwalificatie succesvol worden afgelegd. Bij erkende exameninstituten kunnen vervolgens ‘oude’ Wft-(deel)diploma’s (of daaraan gelijkgestelde diploma’s) worden omgewisseld naar ‘nieuwe’ Wft-diploma’s 2014. Hierbij zijn tussentijds behaalde PE-certificaten van belang.

Medewerkers die op 31 december 2013 niet vakbekwaam zijn
Adviseurs die op dit moment niet beschikken over alle relevante Wft-diploma’s, moeten deze diploma’s halen vóór 1 januari 2016. Zij kunnen echter geen PEplus-examen afleggen. Zij moeten - voor de onderwerpen (beroepskwalificaties) waarover zij in de toekomst willen adviseren - een Wft-examen nieuwe stijl afleggen. Deze groep kan ook via een alternatieve route in aanmerking komen voor nieuwe beroepskwalificaties: namelijk door het volgen van een EVC-procedure (Erkenning Verworven Competenties).

De overgangsregeling en nieuw personeel
Hiervoor geldt de normale overgangsregeling. Dus beschikt uw kantoor op 31 december 2013 over een vergunning en voldoet uw kantoor aan de huidige vakbekwaamheidseisen dan vallen nieuwe medewerkers onder de normale overgangsregeling en moeten zij uiterlijk op 1 januari 2016 beschikken over de benodigde beroepskwalificaties. Wij raden wel aan om concrete afspraken te maken met nieuwe personeelsleden over het behalen van de benodigde diploma’s cq. beroepskwalificaties. Indien gewenst kunt u de arbeidscontracten hierop aanpassen.

De overgangsregeling en nieuwe vergunningshouders
Een financieel dienstverlener die binnen 6 maanden na 1 januari 2014 een nieuwe vergunning aanvraagt moet uiterlijk op 1 juli 2014 voldoen aan de nieuwe vakbekwaamheidseisen. dit betekent dus dat adviserende medewerkers uiterlijk op 1 juli 2014 in het bezit moeten zijn van de benodigde geldige diploma’s of beroepskwalificatie.

Heeft u nog vragen over dit onderwerp of wilt u meer informatie over welke stappen u moet ondernemen, neem dan contact op met ons kantoor op telefoonnummer 0492-344988.